Scam là gì? Dấu hiệu nhận biết các dự án HYIP scam

Các đối tác và độc giả của tôi trên blog thường tự hỏi một dự án HYIP sẽ hoạt động trong bao lâu . Thật không may, tôi không phải là người duy nhất có thông tin như vậy, mà ngay cả hầu hết các quản trị viên tạo ra một HYIP cũng không phải lúc nào cũng biết họ có thể làm việc trong bao lâu.

Một số lượng lớn các yếu tố ảnh hưởng đến tuổi thọ của một dự án, vì vậy không ai có thể nói chắc chắn khi nào một dự án sẽ thất bại. Trong bài viết này, tôi đề xuất không chỉ tìm hiểu lừa đảo là gì mà còn xem xét nguyên nhân gây ra nó.

LỪA ĐẢO(scam)là gì?

Trước khi đi sâu vào các chi tiết cụ thể về cách hoạt động của HYIP, cần phải đưa ra định nghĩa rõ ràng về lừa đảo là gì. Theo truyền thống, từ "scam" trong tiếng Anh có nghĩa là gian lận hoặc lừa dối. Trong trường hợp của HYIP, lừa đảo là việc chấm dứt thanh toán và không thực hiện nghĩa vụ của ban quản lý dự án đối với nhà đầu tư.

Nói chung, động từ "to get bored" trên Internet không chỉ được sử dụng cho HYIP mà còn cho bất kỳ tổ chức, công ty, các khoản chi trả và thậm chí cả các ngân hàng ngừng trả cổ tức vì một lý do nào đó. Không quan trọng lý do chính đáng của một sự kiện như vậy là gì.

Đối với thế giới HYIP, lừa đảo là điều phổ biến và cả quản trị viên và nhà đầu tư đều quen thuộc với chúng. Ngành công nghiệp này không thể hoạt động theo cách khác, vì vậy lừa đảo luôn là điều không thể tránh khỏi và nó sẽ xảy ra cho mọi dự án - vấn đề chỉ là thời gian. Mục tiêu của chúng tôi là có thời gian để tìm kiếm tiền và kiếm lợi nhuận trong khi HYIP đang hoạt động

Một dự án có trạng thái lừa đảo trong một số trường hợp:

• Các quy tắc rút tiền đã bị vi phạm . Ví dụ, nếu theo quy tắc của dự án, yêu cầu cần được xử lý trong vòng 24 giờ, nhưng hơn một ngày đã trôi qua.
• Lợi nhuận không được trả cho tất cả các nhà đầu tư . Trong một số dự án, bạn có thể quan sát các khoản thanh toán có chọn lọc, khi các nhà đầu tư thông thường không nhận được lợi nhuận và người gửi tiền-hoàn lại tiền không gặp bất kỳ vấn đề nào với việc rút tiền. Điều này được thực hiện bởi các quản trị viên để các cấu trúc lớn tiếp tục thu hút tiền gửi.
• Chỉ thanh toán số tiền nhỏ . Admin phải xử lý tất cả các yêu cầu chính xác, nhưng nếu anh ta chỉ rút những số tiền mà anh ta thuận tiện để rút, thì dự án như vậy được coi là lừa đảo.
• Giới thiệu các quy tắc bổ sung . Để không rút tiền của nhà đầu tư, các quản trị viên bắt đầu đưa ra nhiều điều kiện khác nhau. Ví dụ: yêu cầu phải được xác minh , có một số tiền gửi nhất định, thu hút giới thiệu , v.v.
• Khởi động lại . Một số quản trị viên "đặt lại bộ đếm" và bắt đầu lại dự án. Trong trường hợp này, các nhà đầu tư đã đầu tư trước khi khởi động lại, các khoản thanh toán không được tích lũy và các khoản nợ phải trả đối với nhà đầu tư mới được hoàn thành đầy đủ. Nhưng điều đáng nhớ là quá trình khởi động lại hiếm khi diễn ra như lần khởi chạy đầu tiên - khoảng thời gian hoạt động có thể được chia một cách an toàn cho hai.

Nguyên nhân thực sự của lừa đảo HYIP

Theo quy định, quản trị viên dự án không bao giờ nhận lỗi về vụ lừa đảo của dự án về chính tài khoản của mình, và thường viện ra đủ loại lý do. Cũng có những quản trị viên, mà không giải thích bất cứ điều gì, tắt trang web quỹ và chỉ biến mất. Thực tế chỉ có một số lý do khách quan dẫn đến tình trạng lừa đảo và dưới đây tôi sẽ cho bạn biết về chúng.

Lòng tham của quản trị viên(Admin)

Không có gì bí mật khi HYIP được tung ra không phải để các nhà đầu tư kiếm tiền. Một nhà quản trị tạo ra một dự án, và trước hết, anh ta nghĩ về lợi ích của chính mình. Không phải tất cả họ đều cố gắng làm việc càng lâu càng tốt trước khi bắt đầu HYIP. Hơn nữa, có một số lượng lớn các quản trị viên không cố gắng để thể hiện bất kỳ công việc nào và trả lợi nhuận.

Nếu có đủ số tiền đến quỹ theo tiêu chuẩn của quản trị viên, anh ta có thể đóng quỹ mà không cần suy nghĩ kỹ, ngay cả khi nó xảy ra ngay trong ngày khởi nghiệp. Có rất nhiều quản trị viên như vậy, và để đối phó với họ ít hơn, tôi khuyên bạn nên đọc bài viết " Cách chọn HYIP

Sự cố với hệ thống thanh toán

Các hệ thống thanh toán và ngân hàng có uy tín tuân theo quy định của pháp luật trong công việc của họ, vì vậy họ chống rửa tiền bằng mọi cách có thể. Một dự án HYIP gửi và nhận hàng trăm, có thể hàng nghìn giao dịch mỗi ngày là dự án đầu tiên bị nghi ngờ có bất kỳ gian lận nào.

Do đó, mọi HYIP làm việc với các ngân hàng và các khoản thanh toán lớn đều có rủi ro là tài khoản có thể bị khóa. Nếu các tài khoản bị phong tỏa có số tiền lớn, thì việc lừa đảo cho một dự án như vậy sẽ xảy ra gần như ngay lập tức sau khi bị chặn.

Đối với các hệ thống thanh toán ra nước ngoài, thường được tìm thấy trong HYIP, nguy cơ bị khóa tài khoản thấp hơn nhiều, nhưng có những vấn đề khác với chúng. Các hệ thống thanh toán như vậy có thể dễ dàng bị lừa đảo - ví dụ, lừa đảo Liberty Reserve là lý do tại sao nhiều HYIP đã bị đóng cửa vào năm 2013.

Tin tặc tấn công

HYIP là mục tiêu hấp dẫn của tin tặc, vì chúng thường có số tiền lớn. Do đó, chỉ cần admin mắc một số sai lầm và để lại một "lỗ hổng" trong script , vì hacker sẽ rút hết tiền mặt qua đó, nếu admin đã dại dột giữ tất cả tiền trong một ví.

Sự cố kỹ thuật

Việc chuẩn bị và quản lý một HYIP đòi hỏi kiến ​​thức và kinh nghiệm của một quản trị viên, nếu một người mới nhận nhiệm vụ, họ sẽ có nguy cơ tạo ra một dự án, theo quan điểm kỹ thuật sẽ không khả thi.

Ngay cả những nhà quản lý có kinh nghiệm cũng có thể ngừng làm việc trong một dự án vì một cuộc tấn công ddos ​​tầm thường, điều này xảy ra khá thường xuyên. Và vì bất kỳ trục trặc kỹ thuật nào dẫn đến hoảng loạn và dòng tiền gửi ra ngoài, thậm chí là sự cố tạm thời mà quản trị viên quản lý để giải quyết, có thể gây ra lừa đảo.

Mất tiền

Theo quy định, HYIP không tiến hành bất kỳ hoạt động thực sự nào, nhưng cũng có rất ít quỹ trong số các dự án năng suất cao tạo ra lợi nhuận theo một cách nào đó. Đây có thể là cá cược thể thao cơ bản, giao dịch hoặc khai thác.

Trong trường hợp có những khoản tiền như vậy, một vụ lừa đảo có thể xảy ra vì những lý do thuyết phục hơn - ví dụ: tiền điện tử giảm giá trị hoặc một vụ đặt cược tồi dẫn đến thua lỗ ngân hàng.

Dòng tiền

Đây có lẽ là nguyên nhân tự nhiên nhất của lừa đảo. Nó xảy ra ngay cả khi quản trị viên muốn làm việc lâu nhất có thể và mang lại nhiều lợi nhuận hơn cho người tham gia. Và lý do là khá rõ ràng - 99% HYIP dựa trên sơ đồ Ponzi . Với mỗi khoản tiền gửi được chấp nhận, nợ phải trả của dự án sẽ tăng lên, nếu có dòng tiền mới, quản trị viên sẽ trả lợi nhuận thành công. Tại một thời điểm nhất định, không có nơi nào để nền tảng rút ra số tiền cần thiết và dòng tiền gửi dần bắt đầu suy yếu.

Trong trường hợp đó, quản trị viên có hai lựa chọn - làm việc đến đồng xu cuối cùng hoặc đóng quỹ để kiếm chút lợi nhuận. Rõ ràng là admin đã bỏ tiền và công sức để chuẩn bị HYIP, và anh ấy không thể không giữ một thứ gì đó cho riêng mình.

Khi một trang web lừa đảo, quản trị viên có thể đưa ra bất kỳ lý do nào ở trên và các nhà đầu tư khó có thể tìm hiểu mọi thứ thực sự như thế nào. Trên thực tế, lý do thực sự của việc ngừng thanh toán không đóng một vai trò quan trọng nào, bởi vì lừa đảo đối với các nhà đầu tư là gì? Đối với hầu hết những người tham gia, đó là một mất mát và không ai có thể lấy lại tiền của họ.

Dấu hiệu của một vụ lừa đảo sắp xảy ra

Để không bị mất tiền trong các trò gian lận và không đếm được thiệt hại, người gửi tiền phải học cách để ý những "hồi chuông" đầu tiên của nó. Một số dự án không đi vào lừa đảo ngay lập tức, nhưng dần dần tiếp cận sự kiện này và, theo một số dấu hiệu, có thể thấy trước kết thúc.

Tất nhiên, không có gì đảm bảo rằng các dấu hiệu được mô tả dưới đây luôn dẫn đến lừa đảo, nhưng tốt hơn là bạn được tái bảo hiểm và mất lợi nhuận hơn là mất khoản tiền gửi của bạn.

• Chỉ số chính cho sự thành công của một dự án là khả năng thanh toán của nó . Nếu có bất kỳ thay đổi nào trong các khoản thanh toán, đây là lý do để phản ánh. Ví dụ: không có ý nghĩa gì đối với một quỹ đang hoạt động tốt khi thay đổi các quy tắc rút tiền, tăng số lượng đơn đăng ký tối thiểu hoặc thanh toán nếu chậm trễ.
• Một dấu hiệu đặc biệt rõ ràng là sự thay đổi của các khoản thanh toán ngay lập tức cho người xử lý . Rất có thể, trong trường hợp này, quản trị viên đang cố gắng bằng cách nào đó điều chỉnh dòng tiền ra để giữ tiền trong kho tài khoản lâu nhất có thể.
• Có vẻ cực kỳ lạ, khuyến mãi cực kỳ lợi nhuận trên tài nguyên, điều này chưa bao giờ làm hài lòng người gửi tiền với bất kỳ quà tặng miễn phí nào. Rất thường trước khi các quản trị viên lừa đảo cố gắng thu càng nhiều tiền càng tốt trước khi rời đi. Vì vậy, họ có thể hứa hẹn những khoản tiền thưởng điên rồ và rất nhiều lợi ích khác, mà không ai sẽ thực hiện.
• Xác minh bất ngờ trong HYIPs cũng có thể chỉ ra rằng một vụ lừa đảo sắp xảy ra. Vì vậy, quản trị viên đang cố gắng cắt bỏ các khoản thanh toán mà một số lượng lớn người gửi tiền không muốn cung cấp tài liệu của họ cho HYIP. Bạn có thể xác minh chúng, nhưng tôi không khuyên bạn nên làm điều đó với tài liệu của bạn. Để bảo vệ mình, tốt nhất bạn nên sử dụng bản scan hộ chiếu của người khác, bạn có thể dễ dàng tìm thấy trên Internet.
• Bạn có thể nghi ngờ lừa đảo nếu tài nguyên ngay từ đầu đã mua một loạt các blog và màn hình . Nếu quảng cáo của một người mới nhấp nháy khắp nơi, rất có thể người quản trị của anh ta không có kế hoạch làm việc, mà tìm cách nhanh chóng thu thập máy tính tiền và biến mất.
• Phản hồi từ các nhà đầu tư thường thể hiện thái độ của nhà quản trị đối với danh tiếng của nguồn lực. Nếu ngay từ đầu, người quản lý quan tâm đến ấn tượng mà HYIP tạo ra và nhanh chóng đáp ứng các yêu cầu của khách hàng, thì trong thời gian rơi vào tình trạng tụt dốc, anh ta không cần phải căng mình nữa. Anh ta thậm chí có thể để lại câu hỏi của các nhà đầu tư chưa được trả lời.
• Sự suy giảm trong tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hoặc hoa hồng liên kết cũng có thể chỉ ra rằng kho bạc của HYIP đang đổ. Rất thường xuyên trong những tình huống như vậy, quản trị viên bắt đầu chủ động chiến đấu với nhiều tài khoản và chặn chúng, mặc dù trước đó thái độ khá trung thành.
• Các sự cố kỹ thuật thường xuyên cho phép các quản trị viên hoạt động không tốt thanh toán cho người gửi tiền ít thường xuyên hơn.
• "Rung chuông" của một trò lừa đảo trong tương lai có thể là sự xuất hiện của hệ thống thanh toán hoặc mã thông báo của chính nó , không được trích dẫn ở bất kỳ đâu và từ chối hoạt động với các hệ thống thanh toán khác. Rõ ràng, đây chỉ là một nỗ lực để bao bọc các nhà đầu tư không thực hiện rút tiền thực sự.

Scam sẽ theo bạn và không có cách nào thoát khỏi nó, bạn phải làm quen với chúng. Chỉ cần nhớ rằng "lừa đảo" không bằng "mất mát " - luôn có đủ các dự án xung quanh nơi bạn có thể thực hiện cả hai chỉ là một cộng và nhân tiền của bạn trước khi hoàn thành.

Với mỗi lần lừa đảo, bạn sẽ tích lũy được kinh nghiệm, bạn sẽ nhận thấy những sai lầm mà mình đã mắc phải. Cuối cùng bạn sẽ hoặc là rời khỏi ngành công nghiệp như một kẻ thất bại hoặc sẽ trở thành một thành viên có thẩm quyền, người sẽ luôn luôn có nhiều lợi nhuận từ các dự án tốt hơn tổn thất trong HYIPs không thành công.

Tổng kết

Sẽ rất hữu ích cho một nhà đầu tư khi biết những dấu hiệu của sự sụt giảm có thể là gì, nhưng đồng thời điều quan trọng là phải đánh giá tình hình một cách tỉnh táo và không tìm kiếm những "tiếng chuông" rất không có.

Trên thực tế, nhiều quỹ có thể có công việc kỹ thuật trên trang web, có vấn đề với thanh toán hoặc thay đổi trong tiếp thị, nhưng chúng vẫn có thể hoạt động trong nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm và mang lại lợi nhuận.

Mặt khác, HYIP có thể đóng mà không có bất kỳ dấu hiệu lừa đảo nào - ngay cả những khoản tiền hấp dẫn và hứa hẹn nhất cũng có thể chấm dứt rất bất ngờ.

Sau khi đọc bài viết của tôi về lừa đảo là gì, một nhà đầu tư nên nhận ra rằng không có kịch bản nào khác trong HYIP và tất cả các dự án sẽ đóng cửa vào một thời điểm nào đó. Không ai có thể đoán trước được thời điểm này, nhưng bạn có thể bảo vệ mình khỏi thua lỗ bằng cách đa dạng hóa tốt nguồn vốn.

Đừng quên phân bổ vốn giữa các tài sản khác nhau, đừng bỏ qua các quy tắc đầu tư và tin tưởng vào trực giác của bạn. Sau tất cả, đôi khi nó có thể cho bạn biết tốt hơn bất kỳ "lời kêu gọi" nào mà nó đáng tham gia và nơi nào tốt hơn là không nên tái đầu tư.

Đánh giá của bạn về bài viết này?